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社會警政偵破詐團狂鑽電商驗證漏洞 海創數萬虛擬帳戶爽騙民眾「解除分期付款」

偵破詐團狂鑽電商驗證漏洞 海創數萬虛擬帳戶爽騙民眾「解除分期付款」

一、偵辦單位:臺灣新北地方檢察署(歲股)、刑事警察局電信偵查大隊、基隆市警察局刑事警察大隊第四隊、臺中市政府警察局第一、第四分局、彰化縣警察局溪湖分局。
二、查獲時間:112年6月9日、112年6月13日、112年7月7日。
三、查獲地點:新北、臺中等地區。
四、查獲犯嫌:羅○○(男,74年次)、張○○(男,80年次)、李○○(男,73年次)、林○○(男,84年次)、張○○(男,83年次)。
五、查獲贓證物:貓池主機34臺、行動電話SIM卡1,904張、電腦主機13臺、筆電2臺、現金新臺幣19萬餘元、手機10支及門號申請書等贓證物。
六、案情摘要:
(一)刑事警察局分析詐騙犯罪趨勢,發現111年6月至11月間遭警示金融帳戶,以國內蝦皮拍賣平臺賣場之虛擬帳戶遭警示比例最多達5成以上,計有6,600餘個虛擬帳戶,且多數涉及「解除分期付款」手法詐欺金流,犯罪集團以假冒博○來等電商平臺或銀行客服,謊稱信用卡分期設定錯誤等話術,誘騙被害人依指示操作ATM轉帳至事先大量申請的蝦皮虛擬帳戶,總財損金額逾新臺幣(下同)1,300萬元,經分析蝦皮賣場相關資料發現犯嫌分散於新北、臺中等地,報請臺灣新北地方檢察署歲股龔檢察官昭如指揮本局電信偵查大隊(第一隊)等,並統合各縣市警察局成立專案小組偵辦。
(二)專案小組深入調查發現,因警方大力取締銀行人頭帳戶及提領車手,造成詐團取得實體銀行人頭帳戶成本及風險攀升,遂轉向在各大電商創設虛擬人頭帳戶,供被害人匯款,再轉買虛擬貨幣,犯罪流程如下:詐騙集團先虛設人頭公司、企業社,並假借有行銷需求向電信業者申辦數萬筆人頭門號,做為在全臺各據點設立貓池(Modem Pool)機房接收蝦皮帳號簡訊認證碼使用,另透過蝦皮身分驗證漏洞以假交易方式創立數萬個虛擬銀行帳號(等同於以低成本取得銀行人頭帳戶),接收被害人匯款並集中至蝦皮錢包後,轉匯加密貨幣(泰達幣USDT)方式洗錢;其中主嫌羅○○前於111年5月即因利用上述手法涉嫌幫助詐欺犯罪,業經新北地檢署起訴在案,惟仍不知悔改,繼續從事相關犯罪,甚至經營小額貸款要求借款民眾提供身分證件註冊電商平臺帳戶,使無辜民眾淪為詐欺犯罪所用。
(三)案經專案小組於上記查獲時、地拘提主嫌羅○○等5人到案,查扣貓池主機34臺、行動電話SIM卡1,904張、電腦主機13臺、筆電2臺、現金19萬餘元、手機10支、門號申請書等贓證物,全案依組織犯罪、詐欺等罪移送臺灣新北等地方檢察署偵辦,主嫌羅○○及其共犯張○○遭羈押禁見,其餘共犯李○○等人數萬元交保。
(四)警方建議各大電信公司針對企業大量申租門號時,應就其租約及其使用目的加強審核,以嚇阻電信門號遭不法集團使用。此外,各大電商平臺應與國內電信業者合作,針對註冊門號身分加強驗證,避免出現註冊門號申請人與使用者資料不一致時,相關賣場帳號還能驗證通過之情事,淪為詐騙集團創造虛擬帳戶洗錢之溫床。
(五)最後呼籲民眾如接獲自稱電商平臺或銀行客服來電,並以「預設扣款設定錯誤」或「帳號升級設定錯誤」等理由,要求前往 ATM操作解除設定時,或是您未於蝦皮店商平臺購物但卻要求您匯款至「8229225200」或「9225200」開頭虛擬銀行帳號,絕對是詐騙,千萬要特別注意。另如遇有任何疑似詐騙情形,請立即撥打警政署165反詐騙諮詢專線查證,以避免受騙。
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